Ihre Lebenssituation, Ihre Ziele und Wertvorstellungen sind der Ausgangspunkt meiner Beratung. Ich habe keine vorgefertigte Meinung und verkaufe auch keine Produkte von der Stange. Ich höre Ihnen genau zu. Und dann tu ich das, was ich am besten kann: Ich zeige Ihnen das (sinn)volle Leistungspotenzial Ihres Geldes.
1. Erfahrungen und Erwartungen: Fundament schaffe
Zunächst besprechen wir im Detail Ihre bisherigen Erfahrungen mit Finanzen allgemein, mit Finanzberatung und -planung und mit Finanzprodukten. Sie erzählen mir von Ihren Wünschen und Ihren persönlichen Lebenszielen. Ich möchte verstehen, wie Sie die Welt sehen. Gemeinsam legen wir die Basis für eine langfristige vertrauensvolle Beratung und Begleitung.
2. Bedarfsermittlung: Bedürfnisse klären
Sinnvolle Finanzplanung ist bedarfsorientiert. Die Kenntnisse Ihrer Vorstellungen, Werte und Ziele gibt mir die Möglichkeit, ein individuelles und an Ihrem persönlichen Bedarf orientiertes Finanzkonzept zu erstellen. Dabei berücksichtige ich Ihre aktuelle Lebensphase ebenso wie Ihre Zukunftspläne. Und selbstverständlich binde ich bereits bestehende Verträge in die Konzeption mit ein.
3. Konzeptentwicklung: Expertise bündel
Wir bieten eine hochwertige konzeptionelle Beratung, die Ihren individuellen Ansprüchen gerecht wird. Das erfordert fachliches Know-how und eine qualitativ hochwertige Finanzanalyse, soziale Kompetenz und Vielseitigkeit. Daher besprechen wir Ihre Situation anonymisiert im Team. Wir bündeln unser Wissen und steigern so die Qualität Ihrer Investments und Ihres finanziellen Gesamtkonzepts.
4. Konzept besprechen: Überblick verschaffen
Mit unserer MehrWert-Analyse haben Sie alles im Blick: Ich biete Ihnen einen nachvollziehbaren Überblick über Ihre Absicherung und Altersvorsorge sowie über Ihre Spar-, Vermögens-, Immobilien- und Depotstruktur. Und das so transparent wie nur möglich. So haben Sie eine solide Entscheidungsgrundlage. Und weil sich im Leben immer mal etwas ändert, gestalte ich Ihr Finanzkonzept so anpassungsfähig wie nötig.
5. Entscheidungen fällen: Potenzial nutze
Sie entscheiden, wo Sie Prioritäten in Ihrer Finanzgestaltung setzen. In enger Absprache mit Ihnen empfehle ich geprüfte nachhaltige Finanzprodukte namhafter Gesellschaften aus dem Bank- und Versicherungsbereich. Die Auswahl erfolgt nach dem sozialökologischen Qualitätsanspruch der MehrWert.
6. Begleitung und Service: Beständigkeit bieten
Ein solides und verantwortungsvoll geplantes Finanzkonzept ist immer langfristig zu betrachten. Ich begleite Sie auf diesem chancenreichen Weg und berate Sie fachkundig – selbstverständlich immer auf dem aktuellsten Stand der finanzpolitischen Entwicklungen. Ob notwendige Anpassungen oder private Änderungen – wir kümmern uns, damit Ihr Finanzkonzept auch dauerhaft gut zu Ihnen passt.
